Verfasst von: Martin Högerl, 28.07.2022
Die Welt der Finanzen kann manchmal etwas kompliziert und unübersichtlich sein. Doch heute erhellen wir dieses Finanz-Dickicht, indem wir dir die besten Steuertipps für Studenten vorstellen. Denn gerade für Studierende gibt es oft Steuerbegünstigungen, Steuerfreibeträge oder Rückerstattungen die du einfach und schnell beantragen kannst. Wir zeigen dir, wie das geht und worauf du achten musst!
Prinzipiell sind vor allem die Werbungskosten für Studierende interessant, denn so kannst du viele Ausgaben für die Universität über die Steuer absetzen, sofern du mehr als 12.000€ im Jahr verdienst. Dazu zählen:
Die Voraussetzung für die Werbungskosten ist, dass diese Ausgaben für deine Ausbildung essentiell sind. Absetzen kannst du nur, was für dein Studium gedacht ist. Deinen privaten Laptop kannst du beispielsweise nicht absetzen.
Wie du diese Ausgaben absetzen kannst, findest du hier in unserem ersten Tipp!
Steuern, Begünstigungen und Absetzbeträge klingen für viele verwirrend, daher haben wir dir hier die 8 wichtigsten Tipps rausgesucht.
Mit der ANV kannst du dir ganz einfach Steuerbegünstigungen holen. Den Antrag kannst du ganz einfach über FinanzOnline oder beim zuständigen Finanzamt einreichen.
Der interessanteste Teil der ANV für Studierende sind die oben bereits erwähnten Werbungskosten. Dazu zählen alle Ausgaben, die für dein Studium notwendig sind (Ausbildungskosten). Sie sind steuerlich absetzbar, sofern du mehr als 12.000€ im Jahr verdienst. Die Werbungskosten trägst du im Formular in die Kategorie „L1 – Werbungskosten“ ein.
Für die Werbungskosten solltest du alle Rechnungen für Ausgaben für dein Studium sammeln. Laptop, Bücher, Fahrtickets, Skripten, etc. Nur dann kannst du diese Ausgaben steuerlich geltend machen. Hebe diese Rechnungen sieben Jahre lang auf, da das Finanzamt in dieser Zeit Überprüfungen durchführen kann.
Tipp: Du hast 5 Jahre Zeit die Arbeitnehmer:innenveranlagung einzureichen. Es lohnt sich also auch für die letzten Jahre, falls du das bis jetzt noch nicht gemacht hast.
Wenn du weniger als 21.500€ im Jahr verdienst und Sozialversicherungsbeiträge bezahlst, kannst du diese teilweise rückerstattet bekommen. Dieser SV-Bonus, auch Negativsteuer genannt, sind 50% der bezahlten Beiträge und wird auch über die ANV beantragt.
Tipp: Ferial- und Pflichtpraktikant:innen kommen meistens für die Negativsteuer in Frage. Solltest du also ein Praktikum absolvieren, solltest du unbedingt die ANV machen.
Wenn dein Studienort mehr als 80km vom Wohnort deiner Eltern entfernt ist oder die schnellste Verbindung mit den öffentlichen Verkehrsmitteln länger als eine Stunde dauert, können deine Eltern den monatlichen Steuerfreibetrag von 110€ beantragen. Es darf aber keine gleichwertige Ausbildungsmöglichkeit am Wohnort deiner Eltern existieren. Dies müssen deine Eltern über die ANV beantragen.
Tipp: Um die Entfernung bzw. Fahrtzeit zu berechnen, empfiehlt sich der Pendlerrechner des Finanzministeriums.
Als ordentlicher Studierender kannst du dich bei deinen Eltern mitkrankenversichern lassen. Dadurch sparst du dir eine Selbstversicherung und profitierst von der Krankenkassa deiner Eltern.
Tipp: Du darfst dir aussuchen, bei welchem Elternteil du mitversichert sein möchtest. Vergleiche die Krankenversicherungsanstalten deiner Eltern, denn manche Kassen übernehmen mehr Kosten als andere.
Wenn du während deines Studiums geringfügig beschäftigt bist, kannst du dich selbstversichern, denn im Normalfall bist du nur unfallversichert. Bei der Krankenversicherung kannst du dich sowohl bei deinen Eltern mitversichern als auch selbstversichern. Außerdem kannst du eine freiwillige Pensionsversicherung abschließen.
Tipp: Als Geringverdiener kannst du diese Sozialversicherungsbeiträge über die Negativsteuer absetzen und bekommst so die Hälfte der Beträge rückerstattet.
Bis zum 24. Lebensjahr und als ordentlicher Student können deine Eltern weiterhin Familienbeihilfe beziehen. Solltest du neben dem Studium erwerbstätig sein, musst du hier auf die Zuverdienstgrenze achten. Diese beträgt 15.000€ im Jahr. Außerdem musst du deine Studienbestätigung dem Finanzamt zukommen lassen. Hier findest du alle weiteren Voraussetzungen und Informationen zur Familienbeihilfe!
Tipp: Sobald du 18 Jahre alt bist, kannst du beantragen, dass die Familienbeihilfe direkt auf dein Konto überwiesen wird.
Bei mehr als einer geringfügigen Beschäftigung überschreitest du die Geringfügigkeitsgrenze. Dadurch wird dir im Nachhinein die Krankenversicherung verrechnet, obwohl du während des Jahres nicht davon profitieren kannst. Daher solltest du mehrere geringfügige Beschäftigungen schon während des Jahres beim zuständigen Amt (abhängig vom Wohnsitz) bekanntgeben. Falls du auf der Suche nach einem Nebenjob bist, findest du hier beliebte Jobs für Studenten!
Tipp: Wenn du mehrere geringfügige Beschäftigungen hast und dadurch im Nachhinein die Sozialversicherungsbeiträge bezahlen musst, kannst du dir einen Teil davon über die Negativsteuer bei der ANV zurückholen.
Bei Dienstverhältnis, Zuverdienstgrenze, Negativsteuer und Co. verstehst du nur Bahnhof? Dann hol dir weitere Unterstützung. Wenn dir ein professioneller Steuerberater zu teuer ist, kannst du auch von der Steuerberatung der ÖH profitieren. Dort erfährst du alles über Steuererklärung, Steuerpflicht, Absetzbeträge und Antragstellung!
Tipp: Die Webseite der Arbeiterkammer informiert ausführlich über die finanziellen Bedingungen und Situationen von Studierenden.
Diese Steuertipps werden dein Geldbörserl aufatmen lassen. Dank des einfachen Online-Prozederes ist die Antragstellung auch kinderleicht.
Falls du noch mehr sparen möchtest, haben wir hier weitere Tipps zum Geldsparen für Studenten, beim Reisen und beim Kochen! So bleibt dir am Ende des Monats mehr Geld für dich!
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